建行基金怎么卖(建行基金理财)

6月11日，预热已久的6只战略配售基金进入首发，各大银行、券商、第三方代销等渠道拉开了销售大战，不同渠道的销售呈现“冰火两重天”现象，其中银行渠道备受欢迎。

昨日，记者从走访的几大主要银行与券商代销渠道现场发现，一方面有网点理财经理均表示战略配售基金销售火爆，明后天或提前结束销售；而另一方面，销售现场的布置较为冷清。现场咨询战略配置基金的客户较少，且大多数营业部并没有战略配置基金的宣传易拉宝，产品折页也并非放置在显眼位置，甚至有的网点没有产品折页，只有客户主动提出需要了解产品时才提供电子版信息。

值得注意的是，目前部分渠道的理财经理对战略配售基金尚持谨慎态度，主要原因包括两方面：一是产品期限为3年，投资时间较长；二是由于CDR在国内是首发，其后市究竟走势如何以及3年之后该“独角兽”是否实力依旧还有待于观察。

直销平台销售火爆

据多家基金公司反映，直销平台的战略配售基金认购火爆、销量乐观。南方基金表示，投资者对南方配售基金热情高涨。以直销平台为例，发售第一天，客户端开户数是平时的10倍多，单日话务咨询量、在线客服咨询量是平常的3倍多，认购积极性高。

一家基金公司旗下的战略配售基金当日销售规模约40亿元。

据悉，“战略配售”是“向战略投资者定向配售”的简称，我国《证券发行承销与管理办法》（2018年征求意见稿）第十四条规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，或者在境内发行存托凭证的，可以向战略投资者配售股票。

相关业内人士认为，战略配售基金的意义在于扩大了投资者的范围，让有实力的及更代表广泛公众利益的机构参与，减少了对市场资金的需求；通过战略配售引入长期的战略合作伙伴，特别行业上下游相关的核心合作伙伴，将更加促进公司业务的良好发展；公司通过设定较长的锁定期降低市场的波动，减少了发行对市场的冲击。

近期，华夏、南方、易方达、嘉实、汇添富和招商等6家公司成为获批发行首批“三年封闭运作战略配售灵活配置型基金”的基金公司，这6只战略配售基金昨日可正式认购，其总规模预计达3000亿元。

银行渠道受青睐

截至11日，对于战略配售基金的销售，银行渠道备受客户认可。

建行上海徐汇区一家支行网点理财经理表示：“建行在上海的全部支行，今天开盘后15分钟内501个人认购，合计6500万。”同时，一位工行网点客户经理表示：“一大早就有十多个客户来咨询配售基金，一个中年人一下子就买了3只基金，合计150万元。”

一位浦发银行网点客户经理表示，银行对于6家配售基金都有代销，通过分析比较，主推其中一家。具体配置主要看客户需求，如果客户没有买过基金，就会推荐体验；如果买过基金，并对收益有较高需求，就比较推荐纯股型的自上而下配置的基金。

在券商的销售渠道方面，“今日配售基金的销量并不算火爆，投资者对这一基金产品的态度较为两级化。看好的人觉得回归的独角兽企业股票可以长期持有，不看好的投资者则担心成为接盘侠，股票会跌破发行价。”华泰证券某营业部工作人员表示。该工作人员还补充，该营业部卖得较多的是南方基金。营业部任务销量为2000万元，目前华泰上海地区销售过亿。

部分理财经理态度偏谨慎

相对于客户对于配售基金的热情，部分营业部理财经理态度谨慎。

据记者走访的几大银行及券商营业部发现，部分营业部理财经理均强调，目前战略配售基金的风险等级大概在R3至R4之间，投资者需要符合对应的投资风险承受能力才能购买。

招商银行(港股03968)某营业部一位理财经理表示：“由于战略配售基金封闭时间较长，且在这期间只能在场内交易，因此会有一定流动性风险。如果3年内投资者的这笔投资资金还打算动用的话，建议谨慎考虑。但是如果特别想买，相对于3年理财产品而言，这款产品还是较为合适，可以按照个人投资额度上限的50万的20%来投入。”

而国泰君安(港股02611)一位营业部理财顾问则多次提示产品风险。其表示，一方面该产品久期较长，如果打算在产品半年打开时候做交易，场内转场外交易会有折价；另一方面，由于CDR在境内是首发，其后市究竟走势如何以及3年之后该独角兽是否实力依旧还有待于观察。

此外，华泰证券某营业部人士表示，如果投资者不主动问起配售基金产品的话，将不会主动推荐。因为该款产品较为复杂，CDR本身就难以讲清楚，加之风险点也较难说清。

“前几天咨询的人挺多，很多人都是手机网银下单，其实这个并不是我们行重点推的产品，我们也有别的产品。战略配售基金需要封闭3年，而别的基金封闭期可能也就两三个月。”工商银行(港股01398)河南中路支行某工作人员补充。

（本报记者朱文彬、陈玥、张玉对此文亦有贡献）

本文源自上海证券报

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