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怎么投资石油(石油投资理财)

21财经网 2021-04-04 18:48:06

最近这段时间资本市场最热门的关注点除了全球股市的暴跌,恐怕就是原油价格的暴跌了。当然全球股市暴跌的部分原因也是因为原油价格的暴跌,原油价格为什么会跌,我们作为普通人又可以怎样通过便捷的方式进行原油投资,以便参与后期原油价格反弹带来的机会?

首先我们看一下这次原油价格暴跌的原因。

查理记得以前上学的时候(应该是08年前后),老师就不停地教导我们,石油是非常珍贵的能源和化工产品原料,而且不可再生,因此价格会越来越高,我们都要珍惜这些资源,防止滥用。

当时查理正在上学,见识不足,正值当时原油价格一路飙升,每桶120多美元,因此查理还当真以为以后原油价格会一路飙升,估计再过十年八年每桶价格得上千美元。

结果十年后的今天,原油价格却已经跌到了30美元一桶。。。。。

查理因此得到一个教训,那就是——老师的话也不能全信,我们一定要摒弃相信权威的本能,在多学多看的基础上要学会有依据的质疑,这也是投资人必须具备的品质!

当然老师教导我们珍惜资源和保护环境的观点是对的,但是如果相信某一样东西因为具备一定的有限性就能一直不停地涨价,那基本离亏钱就不远了,对,查理说的不仅仅是石油!

我们再说回石油的问题。石油本身其实是难以大规模储存的,注意我说的是大规模,几千万上亿吨的那种储存,很多人总是质疑为啥我们国家不在石油价格大跌时大规模进口并储存石油,其实我们的这种想法,聪明人都想了几千次了,但是确实很难大规模存储,一方面没有那么多适合存储的空间,更重要的是存储本身也有成本,时间久了也就不划算了。

正是因为这个原因,石油的价格才会经常性的波动,只要供需双方稍有不平衡,价格大幅波动就再所难免。

回到这次原油价格暴跌。因为受肺炎影响,我国作为全球最大的原油消耗国之一,一季度对原油的需求大幅下降,这就导致了原油市场供需的不平衡,也就是供大于求,当然,在肺炎全球蔓延的趋势下,今年的原油需求大幅下降是板上钉钉的了。

就在这样的背景下,上周末以沙特为代表的OPEC方和以俄罗斯为代表的的非OPEC方的减产协议没谈拢,沙特一气之下大幅增产,原油价格应声下跌,俄罗斯也是毫不退让,表示“我跟”,看谁熬得过谁?

这下子苦了美国了,美国是目前全球重要的原油出口国之一,但是美国的原油以页岩油为主(开采成本高,每桶成本38美元),原油价格下跌,相关公司就得赔钱,进一步影响美国经济,加上美股估值处于高位,肺炎又在全球蔓延,于是美股也绷不住了。

这就是整个这轮原油大跌和全球股市大跌的来龙去脉。

说完原因,估计很多人最感兴趣的就是怎么投资原油了,现在原油的单价比矿泉水还便宜,这么明显的不合理定价,早晚会修复,毕竟原油比矿泉水值钱是常识。

查理今天就给大家介绍一下普通人投资原油的集中方式,以及他们的优缺点。

1.查理先说最适合普通老百姓投资的方式,那就是商业银行的账户原油。目前查理知道开通这个投资方式的银行有工商银行和建设银行,其他银行不太清楚。

这个账户原油其实就是银行在监管部门批准下开通的针对个人投资者的大宗商品或者贵金属的交易账户。之前没有正规的投资渠道,很多个人都是通过一些不合法的投资平台进行投资原油或者贵金属,最后损失惨重。现在有了银行自己开设的正规投资渠道,投资者可以放心的参与了。

银行的账户原油是直接挂钩美国NYMEX交易所的WTI原油期货(西德克萨斯中质原油期货合约)或者是英国ICE交易所的Brent原油(布伦特原油期货合约),这两个原油期货市场是全球交易规模最大的原油期货市场。因此账户原油走势和实际原油价格走势是一致的。

再就是银行的账户原油是没有杠杆的,不会存在爆仓风险。大家都知道期货是自带杠杆的,很多时候你看对了方向,结果因为中间的波动却爆仓了,这就是因为期货的杠杆作用,它不支持对价格剧烈波动的品种进行长期投资。银行通过合理的产品设计,使得其产品走势和原油价格挂钩的同时,又使得投资者不存在爆仓的风险,说实话,这样的产品真挺人性的。

还有很重要的几个优点包括基本支持24小时交易、可以双向交易(做多和做空)、支持T+0交易(当天买卖)、银行作为做市商参与交易(我们个人直接跟银行交易,银行负境外市场的投资,保障了个人资金交易的流动性和安全)。

这是查理最建议普通投资者参与原油的投资方式。当然,具体的投资规则和交易可以直接去联系银行客服了解。

2.与原油挂钩的公募QDII基金。这类基金主要包括华宝基金的华宝油气和南方基金的南方原油。其中华宝油气是投资原油产业链上下游的股票,本身和石油价格走势呈高度正相关,但是不是完全一致;南方原油是投资全球的原油期货,但是因为投资比例等各方面原因,其走势也是和原油价格高度正相关,但是也不是完全一致。

投资这类基金的好处也是无杠杆,不存在爆仓风险。此外这类基金分场内和场外交易两部分,投资者可以通过场内和场外价格的折溢价进行套利,但是套利不是无风险的,一旦遇上大跌,套利挣得钱都弥补不了亏损;再就是QDII的境外投资是有外汇额度的,一旦基金公司用满了,就很难进行场外申购了,而且容易造成场内基金的长期溢价(因为场外申购困难,就没法换到场内套利)。

这类基金普通投资者可以参与,但是一定要了解基金规则,明白其运营原理,否则容易吃亏。

3.与原油挂钩的股票。这种股票投资分两种,一种是压未来原油价格回升的,那就买当前因为原油价格下跌导致股票下跌的股票,这种以三桶油为代表;还有一种是压因为原油价格下跌受益的领域,比如航空股(但是航空还受肺炎的负面影响)和海运股,而海运股,尤其是原油运输公司是受益最明显的,为啥呢?因为一方面原油价格下跌会有人租借油轮作为浮仓储存原油,这样会导致运输原油的油轮减少,再就是中国这类原油需求国会适当的增加原油采购,带来原油运输的需求增加,同时因为油价下降,油轮的运输成本也下降,三重利好叠加,原油海运公司中短期内大幅受益,这类公司以中远海能和招商轮船为代表。

4.原油期货。查理不建议普通投资者参与原油期货,一方面原油期货门槛高,需要两年期货交易经验,一手原油期货将近4万人民币;另一方面期货本身高杠杆,就算大方向判断对,最后也可能因为中间价格的波动最终爆仓,查理建议普通投资者原理杠杆;还有几个问题也对普通投资者不友好,包括国内原油期货并不是24小时交易,原油的远期期货合约本身存在溢价,对投资者来说摩擦成本太高,另外国内原油期货存在涨跌停限制,有时候无非法保证价格变动和全球同步。

原油期货是查理最不建议普通投资者参与原油投资的方式。

以上就是几种普通投资者参与原油交易的方式,查理最为推荐银行的账户原油,具有方便、安全、门槛低、无杠杆、交易方式灵活等所有优点。注意,如果不熟悉投资的朋友要参与,一定跟银行的客服确认规则,或者去银行临柜问询。

我是查理,希望我的分享能对你的投资有帮助。

标签: 石油
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