汇率风险怎么做掉 汇率风险敞口

□大河报·大河财立方记者席韶阳通讯员杨建华

8月初在岸和离岸人民币对美元汇率双双“破7”，引发各方关注。

面对汇率市场行情变化，进出口企业如何应对汇率风险、降低汇率成本、实现资产保值？对此，交行河南省分行国际业务部的专家为您支招。

海外资金如何保值？交行离岸业务，让资金运作更便捷

有读者提问说，公司目前在海外账户中还有大笔外汇资金，面对人民币汇率变化，如何实现外汇资产的保值？

交行河南省分行国际业务部副总、外汇管理专家凌月表示，面对汇率波动，在海外有大笔资金的企业不妨使用交行的“离岸”产品避险。

目前，交行是唯一具有离岸业务牌照的国有控股大型银行。企业可先在交行国内网点开立离岸账户，通过网银在境内即可操作境外公司银行业务，享受便捷境外资金调拨，提高资金使用效率；同时还可使用“离岸通”、活利通存款产品获取收益；也可根据国际市场汇率波动做外汇买卖交易，实现海外资产保值。

海外支付咋能更省钱？交行外汇专家：五种方式规避风险

有读者咨询，公司近期要支付一笔海外采购账款，面对汇率波动，如何降低资金成本、规避风险？凌月认为，可从以下几个方面考虑避险：

第一，审时度势，对汇率波动趋势做好研判。企业财务人员可密切与交行河南省分行国际业务部保持联系，第一时间获得专业的汇率判断，结合业务需求制订避险方案。

近年来交行已形成了涵盖银行、证券、保险、基金、信托、租赁的全牌照金融服务体系，先后设立20家境外分支机构，拥有一支高水准的专家团队，可为客户提供专业高效的汇率咨询服务、量身定制汇率避险产品。

第二，尝试海外代付。交行的贸易融资类产品不仅有传统的进出口押汇、福费廷等，还可借助交行蓬勃发展的离岸业务和遍布全球的海外网点，以海外代付的方式，获得更加便宜的外币资金，提升企业运作收益。

第三，对企业采购环节精确计算风险敞口，适时选择金融衍生工具规避汇率风险。比如在预期美元贬值的情况下，可通过进口押汇业务融通资金，同时推迟购汇时间；若汇率前景不明朗，可办理远期购汇或期权组合业务锁定成本。

第四，将汇率风险纳入成本控制。一定周期内汇率的波幅还是有一定范围的，出口企业报价时可将该波动区间考虑进去，同时与客户约定，若汇率波动超出该区间，双方共同承担相关利润损失；或重新约定报价有效期，将原来1~3个月报一次价格缩减至10~15天，甚至每天按汇率波动更新报价单。

此外，还可根据不同付款方式提供不同报价规避汇率风险。比如，信用证付款是一个价格，不同的预付比例又是另一个价格，让买家选择付款方式。

第五，使用人民币结算。随着2015年人民币“入篮”，人民币资产在全球市场的吸引力明显上升。融资、结算币种使用人民币，免去了换汇环节，可基本隔绝汇率风险。企业可及时向交行河南省分行国际业务部咨询，在政策允许范围内使用人民币结算，直接规避汇率风险。

当汇率波动成为常态专家：外贸企业应加强汇率风险管理能力

“随着汇率波动渐成常态，进出口企业也应加强汇率风险管理能力。”交行河南省分行国际业务部外汇专家杨建华提醒说，一方面，企业可与交行国际部等专业金融机构建立稳定合作，在第一时间获得专业的汇率判断，结合业务需求制定避险方案。另一方面，要不断增强自身汇率风险管理技能，加大对汇率波动、国际贸易等信息的投入，能够在获得外部资讯的基础上对汇率变化做出独立判断，对汇率趋势有一定把握，才能更好地保护自身利益。